Fondy

Jeden z nejstarších a nejznámějších akciových fondů v ČR. Polovinu kapitálu investuje do akcií na pražské burze. Od založení vydělal 6,3 % p.a. Má ale vysokou nákladovost.

Aktivně spravovaný konzervativní smíšený fond se sympatickou poplatkovou politikou. Výnosy ale poslední roky zaostává za inflací a ani vyhlídky do budoucna nejsou o moc lepší.

Technicky řízený smíšený fond, který velmi dobře ustál rok 2008. Strategie dobrá. Z výnosů fondu ale užírají příliš vysoké poplatky.

Velmi úspěšný aktivně spravovaný akciový fond s pětihvězdičkovým ratingem, který dlouhodobě výkonností výrazně poráží benchmark a je měnově zajištěný do korun.

Jednoduché řešení pro středně rizikové portfolio. Dlouhodobě má uspokojivé výsledky. Výhodou je široká diverzifikace, nevýhodou však zbytečně vysoká roční nákladovost TER. Skrytou slabinou je také měnové riziko.

V ČR funguje 7 dynamických účastnických fondů v rámci doplňkového penzijního spoření. Poplatkově se neliší. Některé se ale liší složením portfolia. Ve srovnání historické výkonnosti suverénně vyčnívá Conseq Globální Akciový účastnický fond. Podívejte se na podrobnější srovnání všech sedmi fondů.

Smíšený fond s velmi dobře rozloženým portfoliem a přijatelnou nákladovostí. Patří k největším fondům v ČR. Historickými výsledky neoslní, ale ani nezarmoutí, výnosy dlouhodobě mírně poráží inflaci.

Dynamický profilový fond se značně flexibilním přístupem ke správě, nízkou nákladovostí TER a měnovým zajištěním do korun. Má krátkou historii pro serióznější porovnání s konkurencí, ale výsledky zatím nejsou špatné.

Největší, nestarší, s nejlukrativnějšími nemovitostmi... ale také výkonnostně nejhorší ve srovnání s ostatními nemovitostními fondy. Cíluje na čisté výnosy kolem 2,5 % p.a. Je to lepší, než nechat peníze ležet v bance, ale jiné nemovitostní fondy vydělávají investorům více.

Velmi oblíbený konzervativní fond. Jeho nevýhodou je vysoká koncentrace kreditního rizika. Na oplátku nabízí investorům stabilní výnosy s minimální volatilitou, reálně lze s velkou pravděpodobností očekávat v následujících dvou letech výnosy kolem 2 % p.a.

1 2 3 4 5 6 7 8 9

„Líbí se mi individuální přístup a snaha porozumět mým potřebám a preferencím. Jelikož jsem si předtím své portfolio spravoval sám, je pro mne aktivní správa FINEZ zajímavá i díky možnosti konzultovat doporučení, jejich důvody a mé názory. S výsledky jsem zatím velmi spokojený.“ Petr S. - Praha