Investujte chytře a efektivně ...

Česká povaha a zkušenosti z posledních let vedou lidi k tomu, že chtějí investovat konzervativně. Konzervativní investice je však pouhá iluze.

Bob Farrell byl jednou z vůdčích postav na Wall Street v 80. a 90. letech, kdy pracoval jako hlavní analytik Merrill Lynch. Server Marketwatch před časem sepsal nejslavnější postřehy Boba Farrella pod titulkem „10 Market Rules to Remember". Pojďme si je společně připomenout, neboť jsou i dnes platné a výstižné.

Na psaní článků poslední dobou nemám čas, tak se s vámi podělím alespoň o další rozhovor s F. Maškem, redaktorem serveru peníze.cz. Tentokrát je ústředním tématem rozhovoru časování trhu.

V příštích letech nás velmi pravděpodobně čeká éra vysoké inflace, rozpačitých akciových trhů a vzrůstajícího geopolitického napětí. Tomu je potřeba přizpůsobit investiční portfolio.

Přáním každého investora je vydělat. Přáním každého racionálně uvažujícího investora by pak mělo být vydělat co nejefektivněji. V čem spočívá efektivita investování a komu se vyplatí pasivní a komu aktivní správa investic?

Jak při aktuální konstelaci globální finanční krize a globální hospodářské recese ochránit a zhodnocovat majetek? Na investory dnes číhá nejen tržní riziko, ale také kreditní, inflační, měnové a obecně rizika geopolitická. V takovém prostředí je moudré soustředit majetek do aktiv, která mají skutečnou fyzickou hodnotu, a rozprostřít ho po různých koutech světa.

Slovo "krize" se na nás valí ze všech koutů, takže není divu, že světem investování vládne strach. V tomto a příštím díle si řekneme, kdy jsou obavy na místě a kdy jsou naopak zcela zbytečné. Ukážeme si zároveň pár jednoduchých příkladů, jak využít stávající situace k zajímavým výnosům. V této první části se zaměříme na pravidelné investice.

Každou chvíli se mě někdo ptá, do čeho má investovat. Má odpověď zpravidla bývá: „O jaké částce se bavíme a co od té investice očekáváte?" Investování totiž není o žhavých tipech (pouze částečně), ale především o vhodné strategii. K tomu je nejprve zapotřebí správně nadefinovat investiční cíle.